日前，理财产品营销策略基本内容的话题受人关注，并且与之相关的理财产品营销策略基本内容包括同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。

理财产品营销策略基本内容(理财产品营销策略基本内容包括)

导读目录如下：

大堂经理怎样营销理财产品？

一个好的大堂机理在网点内能起到很好的引导作用，客户体验度的提升、大厅秩序的维护、各种突发事件的处置都是大堂经理的工作要求。

工作能力强的大厅经理不光是在业务产品的了解上比较全面，主动服务意识和各种突发状况的处置能力也是必不可少的。

客户进入银行网点后，大堂经理是之一个和客户接触的银行工作人员。

客户需要办理什么业务、购买什么产品，以及产品细节的介绍都是通过大堂经理之一时间传达给客户的。

不要以为大堂经理只是一个单纯的服务性岗位，好的大堂经理在一个银行网点工作时间长了以后，一样可以培养一批自己的客户资源，尤其是老年客户群体，有时候他们对于大堂经理的信任度高过银行正式工作人员。

我见过一个工作能力很强的大堂经理，她在工作中很注重客户资源的收集与维护。

几乎每一个银行的老客户见面都能像朋友一样寒暄几句，她有自己的客户微信群，和很多客户建立了工作之外的感情。

客户遇到信用卡还款、贷款利率计算、理财产品的咨询等等都会之一时间想到她。有时候客户来办理某项理财产品，遇到大堂经理休息会特意等到大堂经理上班后再购买。

所以，不要忽视了一个好的大堂经理对于银行网点服务以及业务的提升作用！

理财经理如何销售基金？

正确处理基金营销中的两个关系

开放式基金营销就是向市场宣传基金管理公司的投资理念，展现基金管理公司的业绩，介绍基金的运作机制等知识，目的在於唤起市场认购基金的欲望，获得市场资金的信任，培养基金持有人的忠诚度。这是开放式基金不同於封闭式基金的地方，也是开放式基金的挑战性之所在。开放式基金成功营销的目标是：基金持有人能够成为基金管理公司的忠实客户，不仅分享基金管理公司的经营成果，而且能够理解基金管理公司暂时的经营困难，保证基金规模的稳定性。目前，开放式基金的营销应该处理好以下两个关系：

产品营销和关系营销

产品营销是基於基金产品本身的营销，通过市场教育来树立基金管理公司的品牌和营销策略。基金业是智慧含量很高的行业，不仅包括基金管理公司资产管理的智慧，也包括在市场中的营销智慧。关系营销是指延用人脉关系的营销方式，往往依靠公司以往形成的人际关系或营销人员亲朋好友的社会关系，将保险公司等作为目标客户。从世界基金发展史及我国基金业产业化发展的方向来看，产品营销是基金业营销的必然选择，关系营销只能是战术性的，是产品营销的补充。

关系营销能在短时间内实现基金的募集目标，但是，这部分营销的维护成本比较高，稳定性较差，基金发行结束後的巨额赎回就是例证。

金融理财销售如何入手？怎样找资源？请从业人士回答下？

结合我的实际经验来谈一下，我处在二线省会城市中，分享一些实际经验和方法供您参考。

一、关于金融理财销售如何入手的问题：

一定要遵循把合适的产品推介给客户原则，也就是客户的风险承受能力要和产品的风险等级相匹配，个人不赞成通过营销技巧来错配产品和客户，潜在的风险是巨大的。

如果客户对于风险的承受能力处于保本和基本保本的承受范围内，也就是银行或者证券公司风险评级的R1至R5中的R1和R2评级，对应的理财产品适合的有货币基金、国债逆回购，债券型基金、定期固定收益理财等等，这些客户中小部分有 *** 余额宝和银行类似于朝朝盈类理财产品的投资经验，但是利率很低，基本上处于年化2.5%以下收益，其他理财产品知道的很少。他们的需求很简单也很统一，就是想让手中的资金在安全的前提下得到尽可能高的收益。这种情况下，我经常使用一句话来营销他们，会得到很好的效果，我会告诉他们“现在的理财产品是人人都在参与的一种有效的资金管理方法，您现在在工作，可能觉得要加一级工资很难，但是完全可以通过理财的方式来达到。”然后会给客户算一笔账，以10万元为基数，告诉客户如果参与目前市场上普遍的银行理财产品，收益率在4-4.5%收益之间，那么一年得到的收益就是10000*4%=4000元，折合一个月就是4000/12=333元。相当于一个月给自己工资涨300块。您目前的账户有20万、30万的话。。。以此类推。上班族对于工资是最敏感的，基本上说道这一点，客户的理财产品就会有很大的机会销售成功。如果客户属于高净值人群，那么我会从资产保值增值，对抗通货膨胀，货币贬值的角度来说明当前参与金融理财产品的重要性。

如果客户对于风险的承受能力在R3-R5的水平，那么可供选择的理财产品将会很多，信托，资管，股票基金，指数基金，债券类，股票都可以配置给客户。为客户推介配置风险类理财产品时候，我会反复强调一个理念，要想获得潜在的高收益就一定要承担潜在的高风险，我会首先告诉客户具体某一类投资品种的风险在哪里，比如信托的底层资产如何识别和选择优质政信类项目更好，规避地产和应收账款类融资项目。指数基金会告诉客户近十年的股票市场整体走势以及指数历史平均年化收益率。只要我们能够充分的给客户揭示理财产品的风险所在，客户会自行做出选择购买与否，千万不要因为某产品有风险就惧怕给客户推介，充分的揭示风险告知客户才是对客户的负责，客户也才能够感受到我们的真诚和专业， 才能有效的促成产品销售获得业绩。

二、关于如何获得资源的问题：

个人对于客户开发服务的渠道和方法的一些思考，通过线下和线上两种场景进行讨论：

线下场景：将人和人在现实世界中交流互动归纳为线下场景。

参加社会活动：参加论坛、讲座、第三方财富机构活动， *** 或行业主办会展活动、同行业务培训课程等，这种场景中的潜在客户特点是行业集中，这种活动中，尤其以论坛讲座中前两排参会嘉宾，财富管理机构活动中客户为高质量客户密集区，活动休息时间或者会后私下交流时间为重要的接触机会，通过互换名片，添加微信等方法建立联系。

客户转介绍：通过现有客户资源，每一名客户背后的社交圈都是一个营销的潜在挖掘对象。在了解客户和不断提供服务的基础上，提升客户满意度和黏度，之后，客户会自主转介绍新的客户，达到客户开发的目的。

自主举办或和外部机构合作举办活动：通过和外部机构进行合作，邀请双方客户参加合办沙龙、体验行、品鉴会、观影、会餐等活动，举办活动的目的是为了创造线下交流的场景，双方在这种场景中展示自己的业务和专业能力。增加客户对于我们服务工作的满意度。在活动过程中可以获得对方参会客户的名单和信息，通过活动中的业务宣传，让这部分潜在客户对与我部有了初次的客户服务体验，也就有了后续继续跟进服务的机会。

机构间的个人合作：通过和银行、保险、信托、基金等外部金融机构的客户服务核心岗位员工进行合作，达成合作意向，可以通过个人关系维护、赠送礼物等方式获得这些机构的客户。

兴趣爱好团体：充分利用个人兴趣爱好或者客户的兴趣爱好，以此为抓手，能够大幅度提高与客户的熟悉程度和粘性。并且进一步可以通过这种场景，主动加入到小圈子或者微信群中，例如：车友会、驴友群、篮球队、美术、摄影组织等等，这种兴趣爱好团体中囊括了各行业的潜在客户，且通过自己的切身体会，能够坚持某一兴趣爱好的人往往自身自律能力很强，大部分为高质量潜在客户。

线上场景：

将互联网的虚拟环境称为线上场景，线上场景和线下场景互为补充，相互可以转化，个人认为线上场景会超越线下客户开发渠道，成为最重要的开发渠道。线上场景中可以利用的工具或者可能存在的有价值渠道有如下几种：微信、qq、微信群、今日头条、雪球、东方财富、微信公众号、小程序等。

微信和qq：

个人认为目前微信和qq已经成为人和人之间最为重要的联系方式，19年初的数据显示微信用户已经突破11亿，qq用户突破9亿。以微信举例讨论，在客户开发、客户服务过程中，可以充分利用微信的通讯，分享，分类群发，朋友圈，公众号等功能，随时随地将公司的业务，产品，服务以及个人从其他渠道获得的研报、公告、新闻、分析等等资料快速分发给客户，也可以通过视频 *** 、语音通讯的功能远程为客户解决投资中遇到的各种问题，从而获得客户的满意度，从客户角度来讲获得服务也更为便捷。但这种形式缺点在于体验感不如线下面对面更直观和高效。

微信群、qq群、公众号：

参加各种活动后主办方一般会建立并邀请参与者加入微信交流群和公众号，这种群的组成人员往往数量多，分布广，有一定的质量。通过微信线上群聊信息可以分辨出可能存在开发价值的潜在客户，通过群中互动建立初步联系，然后进一步通过个人添加好友，形成潜在客户的交流通道，潜在客户的服务提供和客户关系培养就可以此为切入点。

通过微信群、小程序、公众号，成员会分发各类信息，其中包括提供各种资源、提出各种需求、发布各类活动信息。通过关注线上各种信息，可以获得大量的线下活动信息，参加这些线下活动，就会形成新的线下客户开发渠道，以此迭代不断获得新的潜在客户信息。

今日头条、雪球、东方财富等工具类APP：

今日头条、雪球等App目前都具备人工智能算法，可以自动匹配用户在使用过程中的阅读偏好，推送关注的资讯信息。例如经常浏览财经类资讯，APP会自动推送该领域的新闻资讯，大V观点，智库报告、研报等内容。其中有大量的高质量文章，获得这些信息后，一方面可以通过阅读学习提升个人的业务能力、和分析能力。另一方面，更重要的是将这些专业的高质量文章资讯通过微信qq分发给客户，将客户偏好进行分类，分门别类推送信息，提供精准服务，这种方式可以大幅度提高客户的服务满意度，尤其在潜在客户开发过程中，是一种很好的交流方式。

希望对您有用处。

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网上工行理财需要的营销代码是什么？

不会影响星点值.在工行在购买理财产品时,输入金额后,有一项是要输入员工营销代码.每个工行员工都有自己的营销代码,是工行员工的统一认证号,输入营销代码可以体现员工所在网点及姓名,购买理财产品时输入员工代码是用来统计员工的工作业绩的,每一笔输入员工代码的业务,都会自动记录在员工的营销业绩资料中,对客户是没有任何影响的.

商业银行理财业务怎样才能健康发展？

（一）我国商业银行外部个人金融理财业务发展问题的有效策略

　　开展关于个人金融理财业务的营销宣传活动

　　要想吸引更多的客户，那么商业银行就需要让客户更多地了解个人金融理财业务产品的具体情况，因此我国商业银行应该积极开展关于个人金融理财业务的营销宣传活动，将金融产品所涉及的范围内容、功能以及银行所能提供的服务进行说明和推广，以此让客户对个人金融理财业务产生更多的兴趣。不仅如此，商业银行也应该主动地去了解和收集客户的具体需求和变化，在产品的基础上以此为根据来进行宣传，这样就能够充分激发出客户的业务办理意愿，从而提高业务成交率。而在有效吸引大量客户的同时，商业银行应该发展具有个性化的个人金融理财业务，为客户提供具有针对性的理财投资建议和计划，保证客户资产财富获得一定的增长，如此一来，我国商业银行为客户创造需求，就能够在经济市场中占据足够的主动权，对经济市场产生一定的引导作用，最终使得金融产品销售量得到大幅提高，能够有效推动个人金融理财业务的发展。

　　我国 *** 要重视银行、证券及保险这三大市场的关系

　　上文中有提到，我国银行、证券以及保险这三大市场还都处于各自经营发展的分离状态，导致经济市场较为分散，运营状态不佳，而我国商业银行要充分发展个人金融理财业务，那么我国 *** 就必须要重视这个问题。我国 *** 应该根据实际情况在这三大市场之间建立一个较为健全完善的关联体系，但这不只是需要 *** 制定采取相关政策措施，也需要商业银行在自身内部进行一定的提升，我国商业银行在这个关联体系之下，应该要对银行内部的管理制度以及具体实践操作系统进行相应的调整改善，使其具有自身独有特色但又时刻跟紧市场变化趋势，并且商业银行也应该创建一套相关的制度来协调在与证券、保险进行关联合作时所产生的利益效应等方面的关系，达到合作共赢的更佳效果。我国商业银行与证券、保险建立健全完善的关联体系，可以有效提升个人金融理财业务的综合效益，有利于吸引更多的客户，提高客户的信任度，这样不仅使商业银行在发展个人金融理财业务的过程中能够借助其他二者的优势作用来促进自身优化，也能够达到相互促进的效果，对整个市场产生修复完善的作用，最终推动我国经济社会的发展。

　　借鉴国外个人金融理财业务的发展经验

　　国外商业银行在个人金融理财业务方面已经发展得较为成熟，建立起了一套完整健全的管理体系和风险规划制度，对其个人金融理财的发展提供了极其有利的帮助，我国商业银行个人金融理财业务要寻求发展、产生突破，可以在一定程度上借鉴国外个人金融理财业务的发展经验，再结合我国自身的实际情况进行改进运用。随着我国对外开放的进程不断深入，越来越多的外资银行以各种形式进入了我国的经济市场，为了在这个市场中得到发展，外资银行通常会选择与我国商业银行进行合资合作，通过合作银行来了解国内情况，而我国商业银行也可以借助这个机会从外资银行中学习先进的经验技术、管理模式等，有效提升银行的业务质量和水平和自身的市场竞争力。

　　（二）我国商业银行内部个人金融理财业务发展问题的有效策略

　　创造具有特色的金融产品品牌，发挥品牌效应以吸引客户

　　我国商业银行都有推出个人金融理财业务产品，但是不同银行之间的金融产品类型、功能却非常相似，因此在竞争中根本就无法有效吸引客户的注意力，这样的产品同质化现象也会影响客户的选择和判断，很有可能会使商业银行和客户都产生相应的损失。所以针对这个问题，我国商业银行就应该在品牌方面下功夫，致力于创造具有自身特色的金融产品品牌，然后通过书刊、 *** 等途径进行营销宣传，充分发挥品牌效应以吸引客户的关注，达到提高业务成交率的目的。

　　注重理财产品的创新，根据客户需求和市场的变化做出及时的调整

　　只有不断进行创新，个人金融理财业务产品才能够一直受到支持，商业银行也才能够得到优化发展，我国商业银行就是因为在这一方面不够重视，所以综合实力和市场竞争力才一直无法得到提高，因此我国商业银行要注重理财产品的创新，根据客户需求和经济市场的变化做出及时的调整。为了在激烈的竞争中占据优势，商业银行就必须在产品创新中投注一定的主动性，积极进行产品的改进创新，尽力做到满足各种类型、层次的客户需求，以此来扩大客户群，提高销售利润，占据经济市场的主导作用。

　　在 *** 方面投入一定资金，建造“ *** 信息化银行”

　　目前我国商业银行的营销宣传方式都比较传统，在 *** 方面涉及较少，但是科学技术的发展， *** 技术的普及， *** 已经成为了人们了解投资理财信息的主要途径，因此应时代发展变化，商业银行应该在 *** 方面投入一定资金，建造一个“ *** 信息化银行”。商业银行将个人金融理财业务的产品信息公布到 *** 银行之上，为客户了解业务产品提供便利的同时也能够有效扩大银行的客户群体和分布范围，对个人金融理财业务产生积极作用和有利帮助。

　　建立个性化的客户服务体系，为客户提供具有针对性的高质服务

　　每个客户的资产财富数量不同，实际情况不同，对于个人金融理财业务的需求也是不同的，因此我国商业银行就要就这些情况建立一个个性化的客户服务体系，以此来为客户提供具有针对性的高质服务。在这个服务体系之下，商业银行可以为每个客户量身定做投资理财方案，提供相关建议，让客户的资产财富在投资理财过程中能够得到有效增长，这样就能够增强客户对于银行的信任，提高商业银行个人金融理财业务的知名度，从而吸引更多的客户前来办理。

　　提高工作人员的素质技能要求，定期对工作人员进行培训和考核

　　上文中有提到，我国商业银行个人金融理财产品种类之所以不多，有一个非常重要的原因就是相关工作人员没有足够的能力设计出优秀的产品，因此商业银行就要特别重视聘请具有高技能的工作人员来进行金融产品的管理。而同时，在普通工作当中，商业银行也要对工作人员的专业知识素养给予高度的关注，作为商业银行工作人员，那么就应该对个人金融理财业务的各种产品情况、质量、功能等多个方面有足够充分的了解，这样才可以在客户咨询的时候给予详细的解释说明。不仅如此，商业银行也要重视工作人员在接待客户时的服务态度和水平，如果客户在服务过程中得到了好的体验和感受，那么就可以大大提升业务的成交率。所以，我国商业银行应该提高对于工作人员的素质技能要求，并且定期对工作人员的专业知识技能和服务能力水平进行培训和考核，以保证其工作效率和质量，最终达到促进个人金融理财业务发展、增强商业银行综合实力和竞争力的效果。

以上，就是理财产品营销策略基本内容，理财产品营销策略基本内容包括的全部内容了，软文推广、建站、仿站、网站SEO及代运营等业务，认准康晓百科。