日前，保险方案计划书客户基本情况的话题受人关注，并且与之相关的保险方案计划书客户基本情况怎么写同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。
导读目录：
保险计划名称是什么意思？
回答这个问题，保险计划是保险 *** 人和客户沟通后，根据客户的反馈和需求进行的一个过程，通过保险计划书展现在客户那里，让客户清楚的并且知晓专业 *** 人根据他的意思进行的，客户可以考虑和提出不清楚的地方，考虑考虑后再作出自己的意愿，是否接受这个计划。
保险合同和保险计划一样吗？
保险计划书是保险公司销售人员为客户设计的计划书，就像装修效果图是一个道理，让客户直观了解购买保险后得到的保险保障是多少，都保啥，不满意可以修改。而且客户可以选择买或不购买。
而保险合同是客户确认购买的已经生效的合同，既成事实了，就像装修一样，已经装修完毕，交工结算了。
保险展业实训步骤？
保险展业，看似是一个很高深的专业名词，其实就是保险业务员引导潜在消费者参加保险的行为，但保险业务员想要做好保险展业，就必须熟悉保险展业流程。那么，保险展业流程是什么？
1.客户定位
保险产品种类繁多，各有特色，要求保险业务员掌握的具体知识也不尽相同，而且，客户的行为特征千差万别，保险业务员不可能与所有的客户都有“共同语言”，也不可能熟知各行各业不同的风险特征，对财产保险而言如此，对人身保险而言也是如此。“物以类聚，人以群分”，展业人员应当综合考虑各种因素，包括自身的知识结构、工作和生活经历、个人偏好、所销售保险产品的特点、所在地区消费者的行为特征等等，选定自己的主要展业客户对象，做到有的放矢，事半功倍。
2.客户拜访。筛选客户之后，要着手准备接近客户。如果客户是企业，则要收集该企业的相关资料，了解该企业的生产经营状况，对该企业所面临的风险有较好的分析，并收集该企业相关负责人的个人信息，推测其可能具备的行为特征，做好各种面谈假设应对方案。以上论述有可能过于理想化，有人认为我国目前保险展业的特点是“展业基本靠关系，竞争基本靠价格”，这种观点有一定的代表性，但是随着市场经济的日益完善，保险展业会日益规范，只有那些真正为企业利益着想、能为投保企业带来价值的保险业务员才会有施展的舞台。如果客户是个人，则要清楚客户所处行业的工资及福利水平，熟悉当地的社会保障，熟悉客户所处的群体消费观念及习惯，等等。利用市场调查、陌生拜访或者缘故法等方式接近客户。
3.销售面谈。与客户进行接触后，选择时机进行保险产品销售面谈，当然，在面谈之前各种“道具”必不可少。在销售面谈的过程中，要掌握客户的尽量详细的信息，并据此初步拟定保险计划书。对于获取的客户信息要严格遵守职业道德规范，为客户保密。此外，对于客户所提供的信息要进行辨别和筛选，务必使信息真实，以便制定的保险计划能真正满足客户的需求。
4.异议处理。在销售面谈的过程中，客户可能有抗拒心理，可能有许多疑问，还可能有其他一些细节，阻碍客户认可保险业务员及其所制定的保险计划书。此时，保险业务员应当揣摩客户每一句话背后所隐含的深层次意图，事先进行话术演练，灵活而详尽地回答客户的每一个问题，打消客户的抗拒或者犹豫。当然，在整个展业过程中都必须站在客户的立场。
什么是保障计划？
保险保障计划应该是保险公司营销人员给客户设计的购买保险的组合方案，只能作为参考，如果觉得缴费高了或低了都可以让其调整，他是作为客户购买保险之前，让客户了解保险需要缴费多少，保障是多少，在什么情况下可以获得保险理赔等一份计划书。
而实际客户获得的保险保障，是以正式的白纸黑字扣公章的保险合同生效为准。
保险 *** 人的工作是什么？
保险 *** 是 *** 行为的一种，属于民事法律行为。保险 *** 行为的主体是保险 *** 人。通常保险 *** 人分为专业 *** 人、兼业 *** 人和个人 *** 人三种。保险 *** 人的工作职能是：
1、负责 *** 推销保险产品，协助保险公司进行损失的勘察和理赔；
2、向消费者宣传保险知识，解释保险条款，点评产品，分析个人财务需要；
3、为消费者设计保险方案，制定保险计划；
4、协助客户挑选保险公司的优势产品；
5、协助客户办理相关投保手续（签订投保单、保单送达、保单保全、保费收取）；
6、根据客户的需要，为其提供优质的售后服务；
7、定期回访老客户，维护潜在客户；
8、被保险人出险后，协助其向保险公司进行理赔等。
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