日前，保险公司对客户需求调查问卷的话题受人关注，并且与之相关的保险公司对客户需求调查问卷模板同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。
导读目录：
保险经纪公司的业务模式是什么？
保险经纪公司的业务模式 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。
了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。二、 委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。四、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。3、与客户保持沟通，及时解答客户的咨询或疑难问题。4、密切关注保险市场动态和相关法律、法规的变化，一旦发现对保险金额或投保标的的风险构成影响，及时告知客户，建议采取应对措施。5、关注保险公司的偿付能力，如果承保公司偿付能力出现问题，应及时通知客户。七、协助索赔 1、在接到客户出险报案后，尽快与承保公司取得联络，同时建议客户及时采取施救措施控制损失。必要时派遣人员迅速赶赴事故现场，帮助客户做好索赔的准备工作，协助客户填写出险通知书、索赔报告，及时送交保险公司。2、与承保公司、保险公估方（如有保险公估机构参与的话）保持沟通，协助客户解决索赔的疑难问题，争取得到公正、合理、及时的赔偿。八、续保安排 于保单到期日45天前，向客户提交上一保险周期保单执行及理赔情况的总结报告，根据客户的续保要求，拟订续保方案，在取得客户的续保确认后，向承保公司发出续保出单通知，督促承保公司及时出具续保单，核对无误后送交客户，同时，告知客户及时履行交费义务。
保险获客渠道的十大技巧？
1、陌生开拓
陌生开拓就是开发陌生客户，这些客户对你不了解、不认识，你对他们也是一样。通过活动、调查问卷的方式，去和陌生人谈保险。（传统的扫楼、扫区、街宣都属于陌生开拓）
这种效果不是很好，但是非常锻炼人。见的人多了，被拒绝的多了，你就不再害怕拒绝。虽然现在人们的戒备心挺强的，但顶着烈日发传单、挨家挨户敲门或做宣传的可怜样子，总会有人心疼或体谅，所以偶尔会有惊喜。
陌生拜访的关键点在于，收集客户信息，建立之一印象。不要太强求着之一次见面就给人家讲产品，留下联系方式，与客户建立联系才是关键。有了联系方式，再慢慢开发或邀约。陌生开拓就是这样获客的。
2、微信获客
微信作为人人都在用的社交软件，用户群体特别庞大。很多人的工作和生活已经离不开微信了，线下平常生活，线上经常展示，一个人的微信号就相当于你的身份证了。垍頭條萊
互联网打破了时间和地域的限制，微信聊天其实也是种拜访方式。以往你不可能遇到的人，有了微信之后，你就有可能和他结识，成为好友，甚至在一个群里面。有了更多接触的可能。
微信获客可以采用活动、扫码、附近的人等方式来添加新的好友，每一个好友都算得上是潜在客户。当然，要想效果好，就要有针对性的添加好友，更好设置筛选机制。垍頭條萊
3、缘故市场
什么叫缘故，就是你们非常有缘、彼此熟悉、沾亲带故、私交甚好的人群。包括你的亲戚、邻居、好友都属于这一类。这类客户和你知跟知底，比较好开发。
很多保险新人不了解保险的获客渠道，都会优先选择缘故市场进行开发，也就是把保险优先推荐给身边的人，效果往往也不错。
开发缘故市场需要突破的是自己的脸皮，你熟悉的人可能会反对你做保险，或对你的事业不支持，但并不是所有人都这样。你要做的就是放开自己，向每个熟悉的人介绍，我做保险了，买保险请找我。更好列个名单，把关系更好的人都列出来，这些都是你的缘故客户。頭條萊垍
4、转介绍
除了缘故客户比较好开发以外，转介绍是最有效果的获客方式，也是我主推的。很多保险高手，60%到80%的业绩都是来自于老客户转介绍。就是让老客户给你介绍几位适合买保险、易于接触的新客户。
这其实相当于是信任背书。就像你用了一个品牌的冰箱，发现功能特别全，非常省电而且冷藏、保鲜效果都特别棒，你忍不住推荐给自己的朋友。你的朋友可能对冰箱不太感兴趣，但是听你一说，也忍不住想在关注一下。他想关注并不是对冰箱有需求，而你的话对他产生了引导作用。
获取转介绍也是有硬性要求的，你的服务必须得好才行，得获得客户的认可才OK。所以想要获取源源不断的新客户，先把老客户服务好吧。
5、产说会传统保险展业都是点对点，就是个人与个人的沟通，这种方式效率差了点，但是效果却不错。如果想要保证效果的同时，再提升效率，就得开产说会了。
产说会是指，以获取客户、产品说明、意向确定或转化成交为目标的小型会议。陌生客户可以开，认识的客户也可以开，因为操作方便，在哪都可以做。
几年前不是有家电下乡吗？你完全可以以‘保险下乡’的方式去义务的到各地普及保险知识，留下参会人员的联系方式和名单，用于以后的开发，这也是获客的手段之一。
6、 *** 获客
*** 虽大，但信息墙并不完全透明，还存在信息不对称的现象。也就是说，有精准意向的买方，靠自己不见得能找到符合自己要求的卖方。你在网上找客户，客户也在网上找你，说的就是这个意思。总之就是经常擦肩而过，一个向左走，一个向右走，就是不好碰面。
保险业务员没询问病史导致保险公司拒赔，投保人怎么举证？
这个没有办法举证，因为你在投保的时候保险公司是有个问卷调查的，在这个问卷调查里涉及很多病症，如果你隐瞒没报，在理赔时被保险公司发现了的话，就会被拒绝理赔，跟保险业务员问不问你病史没有关系的，保险就是买个心安，真正得到理赔的不多。垍頭條萊
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