如何销售金融产品(如何销售金融产品)-百科知识-来客网

日前，如何销售金融产品的话题受人关注，并且与之相关的如何销售金融产品同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。

如何销售金融产品(如何销售金融产品)

导读目录：

金融方面的销售都有哪些？

如何做金融销售？

金融营销的主要特征？

为什么需要制定金融产品销售适当性的相关规则？

金融行业如何做微信营销？

金融方面的销售都有哪些？

答：金融销售，就是销售金融行业的产品了。不知道你所在的单位是什么性质的单位，银行，保险公司，证券公司，还是私人的投资公司。

银行主要的就是做证券咨询及销售，还有IPO，银行业务相关的一些理财产品。

保险公司，是以保险为主，现在很多保险公司还开展了综合金融服务，例如平安保险集团，具体看公司的业务开展。证券公司，做股票债券，期货，外汇等。私人投资公司，股票，债券，期货，外汇，黄金，都有涉及，具体看公司经营项目。

如何做金融销售？

金融行业是每个国家的经济命脉，与我们每个人的生活息息相关。不论哪个国家各阶层各行业的所有人，都需要通过金融业来解决自身的很多问题，我国的金融市场属于新兴市场，所以很多金融行业的法律条款都不建全，但金融业在我国具有很好的发展前景，如果你是接受过比较好的金融专业教育的学生，将会有很多很好的发展机会。但是就你说的金融销售，这个不好说，关键看自己是否适合做销售，因为做销售就不可避免的要同各种各样的人打交道，你得学会应付各种各样的人，知道和什么样的人该怎么去沟通，知道什么样的人他的需求是什么，懂得如何去处理客户的拒绝，再加上，金融销售嘛，本身怎么说呢，就是靠天吃饭的，市场行情好的时候，工资高，市场活行情不好，那你的业绩一般情况下都上不去，销售工作本来就是靠业绩来考核的，业绩不好你觉得能拿到钱吗？我自己也是做金融销售的，公司的同事都称自己是金融民工，但是也有一些年轻的，名牌大学出来的同事从这里走上了基金经理或者研究员的岗位。金融销售还包括保险营销员，基金营销员，证券经纪人等等，关键看你选择哪条路，往哪个方向走，如果路选错了，方向错了，那所有的努力都是白费劲，路选对了，方向也对了，这条路走起来就会很轻松。。。。。

金融营销的主要特征？

金融营销就是关于金融产品的营销，让客户购买金融相关的服务。金融产品看不到，摸不着，最重要还很难感受到。工商品（实物产品）能看能摸，像理发、旅游等服务产品至少还可以很明显地感受到。條萊垍頭

金融产品跟实物产品或其它服务相比，有两个独特的特点：收益性和风险性。

我们之所以购买和持有金融产品，主要原因就是这两点，要不是为了规避风险（比如买保险），要不就是为了让自己的钱通过金融投资升值（银行定期存款、银行理财、信托、余额宝等）。

收益性是金融产品可以向我们提供的预期收益的大小，比如说银行一年期存款的年化利率是1.5%，余额宝是2.3%，网贷产品是9%左右。

风险性是金融产品带给我们收益或损失的可能性。比如银行存款基本上不会有损失，余额宝应该也没多大问题，网贷产品选择不好，本金都没了。

为什么需要制定金融产品销售适当性的相关规则？

30日，中国证券业协会发布《证券公司投资者适当性制度指引》(简称《指引》)，并自发布之日起实施。《指引》明确，证券公司向客户销售金融产品，或者以客户买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务(销售金融产品或提供金融服务)，应当制定投资者适当性制度。

　　业内人士表示，《指引》的发布将推动证券公司进一步完善适当性管理机制，细化相关标准、程序和方法，增强制度的完整性、系统性和可操作性，同时也是对投资者合法权益的有效保护。垍頭條萊

　　投资者适当性制度主要包括了解客户规则、了解金融产品或服务规则以及适当性评估规则等基本内容。了解客户的相关信息是证券公司开展投资者适当性工作的基础之一。《指引》规定，证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务时，除客户的姓名(或名称)、身份、住址、职业等基本信息外，还应当了解财务状况、投资知识、投资经验、投资目标和风险目标等必要信息。